Yapay Zeka Destekli Kara Para Aklama Aracı

SERHAT AKARSU

ADANA(İLKHABER)-  Google Cloud, kara para aklamanın tespit edilmesinde finans kuruluşlarına yardımcı olmayı amaçlayan yeni bir araç tanıttı. Şüpheli faaliyetleri tespit etmek için yapay zeka kullanan Anti Money Laundering AI (AML AI) aracı HSBC tarafından test edildi.

Yeni yöntem, bankalardan gelen verileri kullanarak bir risk değerlendirmesi oluşturmak için yapay zekayı kullanıyor. Buna ağ eğilimleri ve KYC verileri de dahil.

Kara para aklama, finansal hizmetler sektörünün karşı karşıya olduğu en önemli ve en pahalı sorunlardan biri olarak kabul ediliyor. Aynı zamanda giderek karmaşıklaşan ve dünya çapında bir sorundur. Google, sadece geçen yıl 2 trilyon dolarlık bir aklama olayının gerçekleştiğini ve her yıl küresel GSYH'nin ortalama %2 ila %5'inin sistemden geçtiğini iddia etmektedir.

Bu para, uyuşturucu ve insan kaçakçılığının yanı sıra terörizmin desteklenmesi gibi suçlarla da bağlantılıdır. Paranın izini sürmek için gereken kaynak miktarı, sayısız saatlik insan analizini, birçok eyalette çalışmayı ve çeşitli düzenleyici kuruluşlara rapor vermeyi içermektedir.

AML AI, kurallara dayalı bir uyarıya alternatif olarak toplu bir risk puanı oluşturur. Önceden tanımlanmış belirli parametreler karşılandığında bir uyarı göndermek yerine bir "kara para aklama puanı" sağlamak için kalıpları ve davranışları izler. Trendler, ağ etkinliği ve müşterini tanı verilerini içeren banka verilerine dayanır. Bu, yapay zekanın değişikliklere hızla uyum sağlamasına ve özellikle yüksek riskli perakende ve ticari tüketicileri izlemesine olanak tanır.
HSBC, kara para aklamaya karşı Google Cloud'un yeni aracını test etti
Yeni ürünün beta testçisi HSBC, finansal suç tehlikesini tespit etmede mevcut yöntemlerden daha etkili olduğunu keşfetti. Gerçek pozitif riskte iki ila dört kat artış ve uyarı hacimlerinde %60 azalma keşfettiler. Bu da operasyonel giderleri azalttı ve tespit sürecini hızlandırdı.

"Google Cloud'un AML yapay zekası HSBC'nin AML tespit kapasitesini önemli ölçüde geliştirdi. Google'ın modelleri, makine öğreniminin sektör genelinde finansal suçla mücadele çabalarını dönüştürme konusundaki muazzam potansiyelini şimdiden ortaya koyuyor," diyor HSBC'de finansal suç riski ve uyumluluk grup başkanı Jennifer Calvery.

İlgili: Google, Bard'ın AB'de kullanıma sunulmasını yine ertelemek zorunda kaldı

"Müşteri izleme çerçevemizi Google Cloud'un sofistike yapay zeka tabanlı ürünü ile geliştirerek, mali suç tespitimizin hassasiyetini artırabildik ve uyarı hacimlerini azalttık, yani yanlış ipuçlarını takip etmek için daha az soruşturma süresi harcadık. Ayrıca milyonlarca hesaptaki milyarlarca işlemi analiz etmek için gereken işlem süresini birkaç haftadan birkaç güne indirdik," 

Google Cloud kara para aklamayla mücadele için yapay zeka destekli aracını tanıttı
Google Cloud, kara para aklamanın tespit edilmesinde finans kuruluşlarına yardımcı olmayı amaçlayan yeni bir araç tanıttı. Şüpheli faaliyetleri tespit etmek için yapay zeka kullanan Anti Money Laundering AI (AML AI) aracı HSBC tarafından test edildi.

Yeni yöntem, bankalardan gelen verileri kullanarak bir risk değerlendirmesi oluşturmak için yapay zekayı kullanıyor. Buna ağ eğilimleri ve KYC verileri de dahil.

Kara para aklama, finansal hizmetler sektörünün karşı karşıya olduğu en önemli ve en pahalı sorunlardan biri olarak kabul ediliyor. Aynı zamanda giderek karmaşıklaşan ve dünya çapında bir sorundur. Google, sadece geçen yıl 2 trilyon dolarlık bir aklama olayının gerçekleştiğini ve her yıl küresel GSYH'nin ortalama %2 ila %5'inin sistemden geçtiğini iddia etmektedir.

Bu para, uyuşturucu ve insan kaçakçılığının yanı sıra terörizmin desteklenmesi gibi suçlarla da bağlantılıdır. Paranın izini sürmek için gereken kaynak miktarı, sayısız saatlik insan analizini, birçok eyalette çalışmayı ve çeşitli düzenleyici kuruluşlara rapor vermeyi içermektedir.

AML AI, kurallara dayalı bir uyarıya alternatif olarak toplu bir risk puanı oluşturur. Önceden tanımlanmış belirli parametreler karşılandığında bir uyarı göndermek yerine bir "kara para aklama puanı" sağlamak için kalıpları ve davranışları izler. Trendler, ağ etkinliği ve müşterini tanı verilerini içeren banka verilerine dayanır. Bu, yapay zekanın değişikliklere hızla uyum sağlamasına ve özellikle yüksek riskli perakende ve ticari tüketicileri izlemesine olanak tanır.
HSBC, kara para aklamaya karşı Google Cloud'un yeni aracını test etti
Yeni ürünün beta testçisi HSBC, finansal suç tehlikesini tespit etmede mevcut yöntemlerden daha etkili olduğunu keşfetti. Gerçek pozitif riskte iki ila dört kat artış ve uyarı hacimlerinde %60 azalma keşfettiler. Bu da operasyonel giderleri azalttı ve tespit sürecini hızlandırdı.

"Google Cloud'un AML yapay zekası HSBC'nin AML tespit kapasitesini önemli ölçüde geliştirdi. Google'ın modelleri, makine öğreniminin sektör genelinde finansal suçla mücadele çabalarını dönüştürme konusundaki muazzam potansiyelini şimdiden ortaya koyuyor," diyor HSBC'de finansal suç riski ve uyumluluk grup başkanı Jennifer Calvery.

Calvery sözlerine şöyle devam etti;

"Müşteri izleme çerçevemizi Google Cloud'un sofistike yapay zeka tabanlı ürünü ile geliştirerek, mali suç tespitimizin hassasiyetini artırabildik ve uyarı hacimlerini azalttık, yani yanlış ipuçlarını takip etmek için daha az soruşturma süresi harcadık. Ayrıca milyonlarca hesaptaki milyarlarca işlemi analiz etmek için gereken işlem süresini birkaç haftadan birkaç güne indirdik," diye devam etti Calvery.